近年來，電信詐騙手段翻新快、作案流程快，令人防不勝防。在許多電信詐騙案中，不少犯罪分子使用的銀行卡，有的是持卡人賣給他人的；有的是居民身份證丟失后，被人冒名開卡。不法分子詐騙得手后，大多會迅速將資金通過網(wǎng)上銀行，轉(zhuǎn)移到多張銀行卡，然后，再從ATM機(jī)將錢取走，這極大地增加了案件的偵查難度。另外，由于銀行卡的開戶人與使用人并非同一人，就算使用人用銀行卡做了違法事情，警方也很難通過開戶信息找到使用人。

專家認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)詐騙屢禁不止，與我國金融監(jiān)管體制不完善有一定關(guān)系。比如，很多受害人給詐騙分子匯完錢款后，過了一段時間才發(fā)覺上當(dāng)。公安機(jī)關(guān)接到報案后，會請銀行對相關(guān)銀行卡進(jìn)行緊急止付，而由于銀行內(nèi)部沒有配套機(jī)制，往往無法及時采取應(yīng)對措施。

強(qiáng)化監(jiān)督管理

據(jù)悉，央行發(fā)布《通報》的目的，主要是避免銀行卡淪為不法分子進(jìn)行詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等違法活動的工具。

業(yè)內(nèi)人士指出，相關(guān)部門應(yīng)盡快出臺管控細(xì)則，不能讓銀行自行決定是否發(fā)卡。面對競爭越來越激烈的金融市場，銀行要通過自我轉(zhuǎn)型和變革，順應(yīng)市場發(fā)展，從而在各種競爭中保障自己業(yè)務(wù)收益。中國人民銀行福州中心支行王潮端也指出，應(yīng)加大監(jiān)管力度，各銀行建立有效的戰(zhàn)略聯(lián)盟，形成聯(lián)合預(yù)警機(jī)制。

日前，中國人民銀行太原中心支行張曉紅發(fā)文指出，可以綜合運(yùn)用云計算、大數(shù)據(jù)和移動互聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)，創(chuàng)新監(jiān)管模式，建成一個適應(yīng)收單市場發(fā)展的，完整統(tǒng)一、技術(shù)先進(jìn)、高效穩(wěn)定的銀行卡收單業(yè)務(wù)監(jiān)管系統(tǒng)平臺。應(yīng)強(qiáng)化收單業(yè)務(wù)監(jiān)管，健全收單業(yè)務(wù)監(jiān)管執(zhí)法體系，實(shí)現(xiàn)收單業(yè)務(wù)監(jiān)督工作實(shí)時、動態(tài)和科學(xué)管理。